Politique de confidentialité

1. Responsable du traitement

2. Données collectées

Dans le cadre de l'activité de conseil en gestion de patrimoine et du fonctionnement de ce site, les données suivantes peuvent être collectées :

• Données d'identification : nom, prénom
• Données de contact : adresse email, numéro de téléphone
• Données patrimoniales et financières : situation professionnelle, revenus, patrimoine, objectifs d'investissement (dans le cadre du conseil)
• Données de navigation : adresse IP, type de navigateur, pages visitées (via les outils d'analyse si activés)
• Données de formulaire : objet de la demande, messages envoyés via le formulaire de contact

3. Finalités du traitement

Vos données sont collectées et traitées pour les finalités suivantes :

• Répondre à vos demandes de contact et de rendez-vous
• Réaliser un audit de votre situation patrimoniale
• Vous formuler des recommandations patrimoniales personnalisées
• Assurer le suivi de la relation client dans le temps
• Respecter les obligations légales et réglementaires applicables à l'activité de CGP (LCB-FT, KYC, etc.)
• Améliorer la qualité du site et des services proposés

4. Base légale des traitements

• Exécution d'un contrat : traitement des données nécessaires à la prestation de conseil
• Obligation légale : obligations de connaissance client (KYC), lutte contre le blanchiment (LCB-FT)
• Intérêt légitime : gestion des demandes de contact, amélioration du service
• Consentement : pour l'envoi de communications commerciales (si applicable)

5. Destinataires des données

Vos données personnelles ne sont pas vendues à des tiers. Elles peuvent être partagées avec :

• Le Cabinet Predictis et le Groupe Premium, dans le cadre de la relation de partenariat
• Les compagnies d'assurance et d'épargne partenaires, uniquement dans le cadre de la souscription de contrats que vous avez explicitement validés
• Les prestataires techniques (hébergeur, outils d'email) soumis à des obligations de confidentialité
• Les autorités de contrôle (AMF, ACPR, TRACFIN) en cas d'obligation légale

6. Durée de conservation

• Données de contact (formulaire) : 3 ans à compter du dernier contact
• Données client (conseil patrimonial) : 5 ans après la fin de la relation contractuelle
• Données LCB-FT (KYC) : 5 ans après la fin de la relation d'affaires (obligation légale)
• Données de navigation : 13 mois maximum

7. Vos droits

Conformément au RGPD et à la loi Informatique et Libertés, vous disposez des droits suivants :

• Droit d'accès : obtenir une copie de vos données personnelles
• Droit de rectification : corriger des données inexactes ou incomplètes
• Droit à l'effacement : demander la suppression de vos données (sous réserve des obligations légales)
• Droit à la limitation : limiter le traitement de vos données dans certains cas
• Droit à la portabilité : recevoir vos données dans un format structuré et lisible
• Droit d'opposition : vous opposer au traitement de vos données pour des raisons légitimes
• Droit de retirer votre consentement à tout moment, sans que cela ne remette en cause la licéité du traitement antérieur

Pour exercer ces droits, contactez : t.soler@predictis-mia.com

En cas de réponse insatisfaisante, vous pouvez introduire une réclamation auprès de la CNIL : www.cnil.fr — 3 Place de Fontenoy, TSA 80715, 75334 Paris Cedex 07.

8. Cookies et traceurs

Ce site peut utiliser des cookies techniques nécessaires à son bon fonctionnement. Aucun cookie de traçage publicitaire n'est déposé sans votre consentement préalable.

• Cookies techniques : nécessaires au fonctionnement du site (session, préférences). Exemptés de consentement.
• Cookies d'analyse : si activés, permettent d'améliorer le site. Soumis à consentement.

Vous pouvez à tout moment configurer votre navigateur pour refuser les cookies. Cela peut affecter certaines fonctionnalités du site.

9. Sécurité des données

Des mesures techniques et organisationnelles appropriées sont mises en place pour protéger vos données contre tout accès non autorisé, perte, destruction ou altération. Le site est hébergé sur des serveurs sécurisés (Netlify, protocole HTTPS).

10. Transferts hors UE

L'hébergement du site est assuré par Netlify, Inc., société américaine. Les données de navigation peuvent transiter par des serveurs situés aux États-Unis. Netlify garantit un niveau de protection adéquat conformément aux clauses contractuelles types de la Commission européenne.

Dernière mise à jour : Janvier 2025. Cette politique de confidentialité est susceptible d'évoluer. En cas de modification substantielle, vous en serez informé.